Главная | Публикации | Как изменилось «антиотмывочное» законодательство с начала года?

Как изменилось «антиотмывочное» законодательство с начала года?

Как было раньше:

контролировались поступления наличных денег на счет юридического лица и снятие денег со счета в сумме 600 000 рублей и более при условии, что такие операции не связаны с деятельностью компании.

Что стало теперь:

под контролем все зачисления и снятия наличных со счета компании на сумму 600 000 рублей и выше.

Контроль в данном случае означает то, что информация обо всех подобных операциях сообщается в Росфинмониторинг. Важно подчеркнуть, что речь идет именно об операциях с наличными деньгами, а не о всех перечислениях свыше 600 000 рублей.

Что это значит:

Сам по себе контроль не несет каких-то фатальных последствий. Росфинмониторинг будет накапливать информацию об операциях юрлиц с наличными. Если Росфинмониторингу не понравится конкретная операция, он может сообщить о ней в правоохранительные органы для принятия мер.

С 10.01.2021 г. поменялся знаменитый Закон №115-ФЗ о противодействии легализации преступных доходов. Какие операции с деньгами теперь контролирует государство, разбираемся в материале.
Как было раньше:

Контролировались сделки с недвижимостью на сумму 3 миллиона рублей или больше. Но при условии, что по таким сделкам менялся собственник недвижимости.

Что стало теперь:

Абсолютно все сделки с недвижимостью (аренда и т.п.) на сумму 3 миллиона и больше теперь под контролем. Если банк увидел такую операцию, то Росфинмониторинг должен быть поставлен об этом в известность.

Что это значит:

Для продавцов и покупателей недвижимости с точки зрения закона вообще ничего не поменяется. Для участников иных сделок нужно будет подтвердить законность происхождения денег, которые используются для расчетов.
15 января, 2021
1. Операции с наличными деньгами.
2. Операции с недвижимостью.
Почтовые переводы на сумму от 100 000 рублей будут под контролем Росфинмониторинга. Раньше не было такого.
3. Почтовые переводы.
Если на баланс мобильного телефона в качестве аванса за связь зачислены деньги, но потом эти деньги требуется вернуть и сумма составляет 100 000 рублей или больше, то такая операция будет контролироваться.

По всей видимости, данными изменениями законодатель стремится перекрыть канал дистанционной передачи средств в обход банковской системы, например, когда один человек пополнял баланс мобильного телефона другого человека, а тот выводил средства с баланса.

4. Возврат денег у оператора связи.
1. Больше не контролируются операции по обмену банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства. Можно менять деньги не опасаясь.

2. Не подлежит контролю перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета, открытого на анонимного владельца.

Есть и более позитивные изменения:
Наиболее явное последствие изменений – кратный рост работы у сотрудников банков, ответственных за передачу информации в Росфинмониторинг. Важно, что возросшие объемы отчетности не слишком повлияли на качество работы банкиров. Недопустима ситуация, когда сама по себе операция с наличными деньгами уже вызывает подозрение у банковских подразделений с последующей блокировкой, что, однако, вполне возможно в первое время работы по новым правилам. Поэтому всегда нужны иметь документы, подтверждающие легальное происхождение денег, а также быть готовым объяснить банку мотивы проведения тех или иных операций.
Резюме: